Politique Anti-fraude et Lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT)

Juali Technologies s’engage à prévenir et détecter les activités illicites et la fraude. Cette politique expose les mesures prises par la Plateforme opérant depuis le Bénin.

Surveillance des transactions

Mise en place d’outils automatisés et de revues manuelles pour détecter les comportements suspects et transactions inhabituelles.

Vérification d'identité et KYC

Vérification progressive selon le profil et les seuils d’activité : collecte de pièces d’identité, justificatifs d’activité et preuve d’adresse.

Demande de justificatifs et blocage

La Plateforme peut demander des justificatifs complémentaires, suspendre les opérations ou geler les comptes et fonds dans le respect du droit applicable.

Conservation et coopération

Conservation des données nécessaires à l’instruction et transmission aux autorités compétentes en cas de demande légale. Juali coopère avec les autorités judiciaires et les organismes de surveillance financiers conformément à la réglementation locale.

Procédure interne

Signalement interne des alertes, traitement par un responsable AML et escalade vers les autorités selon la gravité.